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Técnicas para mejorar las finanzas personales y el presupuesto familiar

Técnicas para mejorar las finanzas personales y el presupuesto familiar

SENCE: En trámte
Administración

Fundamentación:

La mayoría de los ciudadanos, independiente de su nivel educacional o sociocultural tienen problemas para seleccionar y proyectar sus flujos de dinero a fin de tener un sano comportamiento tanto en el presupuesto familiar, como en el endeudamiento y las inversiones. No saber medir la relación entre ingresos y gastos puede llevar a una persona a sobreendeudarse y llegar a la situación de no poder pagar los compromisos financieros, quedando con malos informes comerciales perjudicando toda nueva opción de crédito posible. Por otra parte, tanto un ahorro como una inversión, pueden perderse si no se está atento al mercado y sus variaciones.

Dirigido a:

Curso transversal dirigido a todas las personas que trabajan en la empresa y a sus familiares. Pueden participar de todos los niveles, ya sea un puesto mínimo administrativo como un puesto gerencial.

Metodología:

Es un curso-taller en que los participantes van aplicando a su realidad financiera cada concepto teórico recibido. Actividades de enseñanza-aprendizaje a realizar:

  • Introducción/Motivación: se presenta una problemática(el uso del dinero). El curso parte de un interés propio del participante en querer aprender a ordenar sus ingresos con los egresos.
  • Desarrollo/Consolidación: se busca desarrollar los distintos contenidos propuestos aplicados en la práctica del día a día. Uso plantilla de cálculo.

Objetivos Contenido
Identificar situación financiera actual y la capacidad de endeudamiento.
  • Significado y sentido de algunos conceptos fundamentales:
    • dinero
    • patrimonio
    • liquidez
    • ahorro
    • gasto
    • inversión
    • deuda
  • Fuentes de ingresos y de gastos.
  • Análisis de la situación financiera individual.
  • Realizar el estado de situación (ficha personal)
  • ¿Puedo mejorar mi calidad de vida?, ¿es necesario endeudarse?
  • Estudio de factibilidad para adquirir una deuda sana.
Fijar objetivos y metas financieras a través de un presupuesto familiar.
  • Visualizar y clasificar ordenadamente ingresos y gastos familiares.
  • Cómo usar el endeudamiento financiero para mejorar la calidad de vida.
  • Gastos fijos y variables.
  • Ingresos fijos y variables.
Distinguir y aprovechar las oportunidades del mercado financiero.
  • Tipos de inversiones:
    • ahorro
    • depósitos a plazo
    • fondos mutuos
    • acciones
    • activos rentables
  • Tipos de instrumentos financieros:
    • cuenta vista
    • cuenta corriente
    • tarjeta de crédito
    • tarjeta de débito
    • línea de crédito
    • crédito de consumo
    • crédito hipotecario
    • inversiones
  • Presupuesto familiar y estado de situación.

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